VermögensPortfolioOptimierung

Gerade in Zeiten von großen Unsicherheiten an den Wertpapierbörsen fragen unsere Kunden immer mehr nicht nur nach Renditen, die ihnen einzelne Vermögenswerte oder gar das Gesamtvermögen generieren, sondern auch im verstärkten Maße nach dem Risiko einzelner Vermögensanlagen. Zusätzlich nimmt die Risikotoleranz mit steigender Lebenserfahrung ab. Zielsetzung einer individuellen und optimalen Vermögensstruktur ist es daher häufig, mit geringst möglichem Risiko eine möglichst hohe Rendite nach Steuern zu erzielen. Dabei stehen für unsere Kunden häufig folgende individuellen Fragestellungen im Vordergrund:

• Welche Rendite nach Steuern erzielt mein Gesamtvermögen?
• Welche Risiken sind damit verbunden?
• Kann das Vermögen langfristig zumindest erhalten werden?
• Wie kann das Rendite-/Risikoverhältnis für mein Vermögen optimiert werden?
• Reichen die Erträge aus dem Vermögen nach Steuern aus, langfristig den gewünschten Lebensstandard zu erhalten?
• Ist das Vermögen optimal finanziert oder sollten die evtl. vorhandenen Verbindlichkeiten reduziert werden?
• Wie sieht eine individuell optimale Vermögensstruktur aus und mit welcher konkreten Anlagestrategie kann sie erreicht werden?

Die richtige Zusammensetzung ist entscheidend

Der langfristige Anlageerfolg beruht zu über 90 % auf  einer effizienten Zusammensetzung der Vermögenswerte. Timingaspekte oder die Auswahl von Einzeltiteln spielen dagegen strategisch nur eine untergeordnete Rolle. Deshalb ist die richtige Strukturierung und strategische Ausrichtung des Gesamtvermögens von entscheidender Bedeutung für die Ertragskraft und das Risiko Ihres Vermögens. Soll Ihr Vermögen auf lange Sicht überdurchschnittliche Renditen bei einem überschaubaren Risiko erwirtschaften, ist zunächst die Mischung aus den unterschiedlichen Anlageklassen maßgebend, also die Gewichtung von Aktien, Anleihen, Immobilien, Versicherungen, geschlossenen Beteiligungen und alternativen Investments.

Optimieren Sie das Rendite-/Risikopotenzial Ihres Vermögens

Um die für Sie ideale Vermögensstruktur zu ermitteln, nutzen wir unsere innovative VermögensPortfolioOptimierung. Sie zeigt Ihnen auf Basis der nobelpreisprämierten Portfoliotheorie von H. Markowitz, ob das aktuelle Vermögen eine zielorientierte, sinnvolle Streuung aufweist, welche Wechselwirkungen zwischen den einzelnen Vermögenswerten bestehen und welche Maßnahmen zu empfehlen sind, um bislang ungenutzte Vermögenspotenziale zu erschließen und/oder Risiken zu minimieren.

Mit der VermögensPortfolioOptimierung erhalten Sie die nachhaltige Basis für ein strategisches Vermögenskonzept zur Sicherung und Mehrung Ihres Vermögens. Die Vorteile einer strategischen Ausrichtung Ihres Vermögens mit einer VermögensPortfolioOptimierung liegen auf der Hand:

• Erhöhung Ihrer individuellen Gesamtvermögensrendite nach Steuern
• Optimierung / Minimierung Ihres Vermögensrisikos
• Berücksichtigung Ihrer optimalen, individuellen Fremdfinanzierungsquote
• Sicherung Ihres persönlichen Lebensstandards durch langfristiges Vermögenswachstum und des individuellen Liquiditätsbedarfs

Die Erstellung einer VermögensPortfolioOptimierung bedeutet für Sie nur einen geringen Aufwand und stellt den ersten Schritt auf dem Weg zu einer individuellen Vermögensstruktur mit einem auf Ihre persönliche Risikoneigung abgestimmtem optimalen Rendite-Risikoverhältnis dar.

Wir freuen uns, Ihnen weiterführende Informationen zu geben.

Ihr persönlicher Kontakt